Perfil de Inversión - Empresas

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Para cada perfil de inversión...
un estilo de inversión.

Una sabia inversión empieza con un claro conocimiento de conceptos financieros y del perfil de inversión para estructurar el portafolio ideal.

Para determinar el perfil de inversión de su empresa, responda la siguiente encuesta:

El perfil de inversión indica la capacidad de un inversionista para asumir pérdidas, teniendo en cuenta que ante un mayor riesgo, mayores posibilidades de obtener un retorno más alto en la inversión.

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1. En el momento que la empresa realiza una inversión, la liquidez del activo es...

Muy relevante
Poco relevante
Nada relevante
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2. El plazo en que la empresa proyecta conservar sus inversiones es...

Menos de 1 año
Entre 1 y 5 años
Más de 5 años
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3. De acuerdo con las inversiones que la empresa ha realizado ¿Qué nivel de experiencia tiene en el mercado financiero?

Bajo
Medio
Alto
Ha tenido experiencia con Cuentas Corrientes, Cuentas de Ahorros, CDTs y/o Fondos de Inversión Colectiva.
Se ha involucrado en el mercado de bonos y/o Portafolios de acciones.
Ha tenido productos sofisticados de inversión como notas estructuradas, hedge funds y/o Fondos de capital privado, etc.
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4. ¿Cuál es el escenario que mejor se adecúa a las expectativas de la empresa con relación a los resultados de sus inversiones?

Estabilidad
Algunas volatilidades
Grandes fluctuaciones
Preferencia por inversiones con pocas fluctuaciones y bajo riesgo en el corto plazo aceptando rentabilidades conservadoras.
Aceptación de algunas volatilidades diarias en el valor de la inversión, obteniendo ganancias moderadas.
Inversión en activos altamente fluctuantes en el corto plazo, entendiendo que estos pueden tener grandes valorizaciones y/o desvalorizaciones en el largo plazo.
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Resultado

Perfil
Conservador

Inversionistas que tienen poca tolerancia a las pérdidas, prefieren inversiones que generen rendimientos fijos y tienen un horizonte de inversión de corto plazo. Sus portafolios podrían tener una exposición a acciones y moneda extranjera de máximo el 20%.
Conservador Menos de 20%.

Perfil
Moderado

Inversionistas que no asumen un riesgo elevado, invierten a la vez en renta variable y renta fija, y tienen un horizonte de inversión de mediano plazo. Sus portafolios pueden tener una exposición a acciones y moneda extranjera de máximo el 50%.
Moderado Menos de 50%.

Perfil
Agresivo

Inversionistas dispuestos a asumir volatilidades altas, están dispuestos a aceptar pérdidas a cambio de mejores beneficios, buscan invertir en activos con mayor probabilidad de crecimiento a largo plazo. Sus portafolios pueden tener una exposición a acciones y moneda extranjera de más del 50%.
Agresivo Hasta 100%.

Perfiles de Inversión

Perfil
Conservador
Perfil
Moderado
Perfil
Agresivo

Perfil Conservador

Inversionistas con poca tolerancia a las pérdidas, prefieren inversiones con rendimientos fijos y a corto plazo.

Perfil Moderado

Inversionistas que no asumen un riesgo elevado, invierten a la vez en renta fija y variable con un horizonte de inversión de mediano plazo.

Perfil Agresivo

Inversionistas dispuestos a asumir volatilidades altas, que buscan invertir en activos con mayor probabilidad de crecimiento a largo plazo.
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Esta es una herramienta didáctica. Las tasas históricas no son garantía o compromiso de que se obtengan en el futuro. Los resultados que arroje el uso de la herramienta dependen de las tasas que el usuario digite.  Skandia no asume responsabilidad alguna por los resultados. La herramienta no pretende predecir o proyectar valores futuros de inversiones o rentabilidades en Skandia o en cualquier otra entidad financiera.

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